Gouvernance, Risques et Conformité * Governance, Risk & Compliance * Governança, Risco e Compliance * Lutte contre les crimes économiques.
segunda-feira, 25 de fevereiro de 2013
Compliance com os Consumidores: Uma relação imperativa no mundo das redes sociais.
Cuidado, Diligência é o Compliance do seu bolso.
domingo, 13 de janeiro de 2013
Cónsul detenido por lavado de dinero
Nathan Jacobson obtuvo el cargo para formar parte del gabinete de Óscar Arias
SAN JOSÉ, COSTA RICA (14/(ENE/2013).- El empresario Nathan Jacobson a quien el gobierno de Óscar Arias nombró en 2007 cónsul honorario de Costa Rica en Toronto, Canadá, fue detenido hace tres meses bajo el cargo de lavado de dinero, según informa un diario de Costa Rica.
Jacobson -cuyo nombramiento fue rechazado por el gobierno de Canadá- admitió hace cuatro años a un jurado de Estados Unidos, que por la vía de una red electrónica que ilegalmente comercializaba medicamentos, blanqueó dinero, agregó el diario.
El diplomático realizó, en 2006, una visita a Costa Rica, momento en que donó 25 mil dólares (un estimado de 316.610 millones de pesos) a la Fundación Arias para la Paz y el Progreso Humano, entidad creada en 1988 por Arias, a raíz de que el ex mandatario recibió, un año antes, el Premio Nobel de la Paz, indicó.
En declaraciones reproducidas este lunes por La Nación, Arias dijo que Jacobson fue recomendado por una amiga del presidente de Israel, Shimon Peres, y que el detenido no es amigo suyo.
"Un empresario canadiense-israelí, a quien el gobierno de Óscar Arias nombró en el 2007 cónsul honorario de Costa Rica en Toronto, Canadá, fue detenido en ese país en octubre pasado", informó el diario.
Ello, "tras declararse culpable en una corte de Estados Unidos por el delito de lavado de dinero", agregó.
"Se trata de Nathan Jacobson, de 57 años, quien admitió en el 2008 ante un jurado federal de San Diego haber blanqueado 46.2 millones de dólares (cerca de 585.095 millones de pesos) mediante una red de Internet que vendía medicamentos controlados de forma ilegal", según la versión periodística.
El periódico reveló que en 2007 "el gobierno de Canadá rechazó el nombramiento de Jacobson y pidió dos veces a las autoridades diplomáticas costarricenses retirar su nombre".
Esto, "según consta en carta que le envió la entonces embajadora en ese país, Emilia Álvarez, al (entonces) canciller Bruno Stagno", agregó el matutino.
"Incluso, la directora adjunta de Protocolo de la Cancillería canadiense, Mannon Dumas, le advirtió a la embajadora que, si Costa Rica no retiraba el nombre de Jacobson, su gobierno se vería obligado a contestar negativamente", reveló.
Se trata de "algo inusual en la práctica diplomática", aclaró.
"Finalmente, el Gobierno anuló el nombramiento de Jacobson el 6 de diciembre del 2007", indicó La Nación.
El diario informó que Jacobson fue detenido, en octubre del año pasado, en Canadá, porque omitió asistir a una audiencia judicial en Estados Unidos para escuchar la sentencia que una jueza daría a conocer en el caso.
Sin embargo, el empresario fue puesto en libertad tras haber pagado una fianza de 600 mil dólares (casi siete millones 598 mil 640 pesos)
indicó.
quinta-feira, 10 de janeiro de 2013
Lumturo Strigo: Um novo jeito de olhar Compliance
quinta-feira, 3 de janeiro de 2013
Capturan a ex alcalde de Salamá por lavado de dinero
Es sindicado de sobrevalorar la compra de una finca y varias obras públicas
Juan Véliz Izaguirre, ex alcalde de Salamá, Baja Verapaz, fue detenido la noche del pasado lunes por su supuesta implicación en actos de corrupción, que habría cometido durante su administración al frente de la Municipalidad de aquella localidad, entre los que se detallan varias sobrevaloraciones de obras públicas, informó la Policía Nacional Civil (PNC).
Según las autoridades, Izaguirre fue aprehendido junto a su hermana, Cruz Jacinta Izaguirre, de 73 años, y su yerno, Mynor Alfredo Morales Ortiz, de 36, todos sindicados por el mismo delito.
La detención de los señalados se efectuó a las 19:30 horas del 31 de diciembre, en la 15 avenida, calle La Federal, Barrio Hacienda la Virgen, Zona 2 de Salamá.
“La acción se ejecutó en cumplimiento a una orden de captura emitida por el Juzgado de Primera Instancia Penal de Narcoactividad y Delitos Contra el Ambiente de la Ciudad de Guatemala, con fecha 28 de diciembre del año 2012”, explicó la PNC.
Además, en la orden de captura también se les sindica de peculado. “Según las investigaciones, el ex alcalde hizo una sobrevaloración en la compra de una finca adquirida en Q2 millones 800 mil 526, el día 10 de noviembre del año 2008 (cuando aún fungía como alcalde), inmueble que fue registrado a nombre de la Municipalidad de Salamá, y hecho en el cual están involucradas otras personas”, precisaron las fuerzas de seguridad.
En las Elecciones Generales 2011, el ex jefe edil se postuló por el partido Líder, en busca de la reelección para la comuna de Salamá, aunque no obtuvo los votos suficientes para seguir en el cargo.
En Cifras
-
2.8 millones de quetzales costó la finca que fue sobrevalorada por véliz.
Recuadros
Noticias Sigloxxi Guatemala
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Pérez preocupado
El 29 de diciembre, el presidente Otto Pérez, dijo a Efe, que “el 50% del Estado”guatemalteco está infestado por la corrupción, y que el crimen se ha infiltrado en las instituciones responsables de combatirlo. “El sistema corrupto”, explicó Pérez, “afecta a todas las instituciones y estructuras del Estado, no solo al Gobierno, que tiene el firme compromiso de luchar contra” este mal que ha encontrado la manera de introducirse en el país. concluyó.
quarta-feira, 2 de janeiro de 2013
Caixa suspende novos financiamentos à MRV por lista de trabalho escravo
REUTERS 02/01/2012
SÃO PAULO, 2 Jan (Reuters) - A Caixa Econômica Federal suspendeu nesta quarta-feira a concessão de novos financiamentos à MRV Engenharia após uma das filiais da construtora mineira ter sido incluída em atualização de cadastro do Ministério do Trabalho de empregadores que tenham submetido funcionários a condições análogas às de escravo.
"A Caixa Econômica Federal informa que... suspendeu a recepção e contratação de novas propostas de financiamento de produção de empreendimentos com a referida empresa", informou o banco em nota.
Em comunicado pela manhã, a MRV afirmou que a inclusão --ocorrida na última semana de dezembro-- é referente a uma fiscalização conduzida em 2011, "em que foram identificadas supostas irregularidades promovidas por empresa terceirizada que prestava serviços para a MRV, a qual não trabalha mais para a companhia desde 2011".
Segundo informações do Ministério do Trabalho, em fiscalização realizada no início de 2011 foram resgatados 11 trabalhadores que atuavam na obra do Edifício Spazio Cosmopolitan, em Curitiba (PR).
"A MRV contratou parte dos trabalhadores por intermédio de empresas empreiteiras fornecedoras de mão de obra (terceirização ilícita), dentre as quais a V3 Construções, objeto da ação fiscal e flagrada mantendo trabalhadores em regime de escravidão contemporânea", informou a assessoria do Ministério.
Os 11 autos de infração lavrados em desfavor da MRV incluem ausência de registro dos trabalhadores, alojamento sem condições adequadas de conservação, higiene e limpeza, e ausência de local para refeições no canteiro de obras e de instalações sanitárias.
Em agosto passado, a MRV já havia tido dois projetos incluídos na lista do Ministério do Trabalho: Residencial Parque Borghesi, em Bauru, e Condomínio Residencial Beach Park, em Americana, ambos no interior de São Paulo.
Na ocasião, a Caixa, que é signatária do Pacto Nacional pela Erradicação do Trabalho Escravo no Brasil, também suspendeu a concessão de novos financiamentos.
Em setembro, a empresa obteve liminar em mandado de segurança junto ao Superior Tribunal de Justiça (STJ) para ter seu nome retirado do cadastro.
A MRV é uma das principais parceiras da Caixa e a maior repassadora de recursos do programa "Minha Casa, Minha Vida", do governo federal, cuja segunda fase prevê 2,6 milhões de moradias contratadas até 2014.
As operações da companhia já contratadas junto à Caixa não serão suspensas, segundo o banco.
As ações da construtora e incorporadora caíram 2,75 por cento, enquanto Ibovespa subiu 2,62 por cento.
No comunicado desta quarta-feira, a companhia informou estar tomando medidas e ações cabíveis para promover a exclusão de seu nome do cadastro "e prestar os devidos esclarecimentos necessários junto aos órgãos competentes e ao mercado em geral".
Para ter o nome retirado do cadastro de trabalho escravo, o Ministério impõe como condição o monitoramento direto ou indireto por dois anos para "verificar a não reincidência na prática do trabalho escravo e o pagamento das multas resultantes da ação fiscal".
Além de responderem a processos, os empregadores incluídos na lista perdem o direito a financiamentos privados e públicos, o que inclui recursos providos pelo Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES).
No final da tarde, a MRV informou que sua subcontratada V3 Construções assumiu todos os compromissos para a regularização das condições de trabalho de seus operários.
"Assim sendo, a MRV não foi diretamente responsabilizada pelo fato que gerou a sua inclusão no cadastro do Ministério do Trabalho e Emprego", afirmou o comunicado.
(Por Vivian Pereira, com reportagem adicional de Aluísio Alves)
sexta-feira, 28 de dezembro de 2012
Risk Management Resolutions for 2013
Susan Palm DEC 28, 2012 9:00am ET AMRICAN BANKER
In the last few years, this notion of risk has taken center stage.
Today, risk is marked by increasing complexity and velocity, and in light of our mobile, social and big-data landscape, there is urgency around proactively identifying and managing risk. As such, organizations are reassessing fundamental risk management strategies and best practices needed to create and sustain a thriving business.
Risks today are interconnected and horizontal, running across departments and business units. In conversations with CEOs, board members and banking executives, there are a few key overlapping risk areas that are most top of mind going into 2013.
Strategic risk is more connected to compliance risk. New regulations are impacting how banks make money and develop products. There are complexities resulting from the Durbin Amendment, new capital requirements under Basel III and increasing costs associated with understanding and adhering to the expansive Dodd-Frank rules. The demand for mobile payment products exists, but the uncertainty around consumer compliance and vendor governance creates additional hurdles and costs. Product development lifecycles expand as banks take time to review and understand existing and expected rules.
Compliance risk is complex. "Fair lending" requirements seem to impact most products offered by banks. Every loan, every overdraft and every mortgage default resolution requires a fresh eye.
Reputational risks are increasingly linked to operational missteps and compliance violations, civil money penalties and fines. Thanks to social media, pervasive content sharing and strong opinions are the new norm. Smartphones, real-time newsfeeds and geo-located review sites enable stakeholders to publish content that can put entire organizations – or individual employees – in the hot seat. Compliance violations are headline news and penalties can impact earnings.
Operational risk is unavoidable. A greater reliance on vendors and third-parties, and a vulnerable IT environment (as witnessed by recent distributed denial-of-service attacks), means that banks no longer have complete control of their business operations.
Prior to the financial crisis, banks were encouraged to take risks and the government promised to insure their deposits and act as the last resort lender. Elijah Brewer, professor of Finance at DePaul University and former economist at the Federal Reserve of Chicago shared with me some facts he presented at Lawrence University in October 2012: Research shows that roughly 60% of financial firms' liabilities worth an estimated $25 trillion had access to some type (explicit or implicit) of government safety net at the end of 2009. This kind of support for bankers can distort their incentives, and could cause banks to take excessive risks in their loan portfolios. It is this type of behavior that resulted in the probability of default among subprime lenders reaching alarmingly high levels from 2007-2009.
Since then, the government has responded swiftly, raising lending standards and capital requirements. Furthermore, banks have broadened their focus to assess the quality of a customer's underlying assets before approving loans. According to a 2012 research paper written by Minh Nguyen, macroeconomic researcher at Lawrence University, "Lending standards and the corresponding screening process have gotten stricter, and therefore credit risk is likely on the decline." As a result of scrutiny from their boards, a tighter review process and more frequent loan reviews, most banks have a better handle on their credit risk going into 2013.
When it comes to New Year's resolutions, there are plenty of best practices to consider. Some of the most successful banks are rethinking their approach to risk management and have defined their business processes and linked them to risks, controls, policies and even their vendors. This helps ensure that stakeholders can collaborate to assess the impact of key risks on broader business objectives. Successful banks are also focusing on education and employee training courses.
Additionally, successful banks are establishing a formal enterprise risk management department that creates frameworks and processes to routinely assess risk, ensure continuous monitoring and provide "enterprise-level" reporting to management and the board. The EVP of Enterprise Risk is emerging as a key role, but more than ever, banks are looking to every single employee as a risk owner acting as the first line of defense.
Audit departments are also tying resources to real risk exposures, and audit plans themselves are becoming risk-based, not calendar-based. Auditors are also moving away from merely executing audit-related tasks to analyzing trends and connecting the dots.
Lastly, successful banks are tying compensation to risk management by establishing performance scorecards that allocate 10%+ of variable compensation to metrics around audit findings, repeat findings, closed issues, risk self-assessments and scheduled control testing.
No doubt the uncertainties facing banks will continue, and risk management will continue to require more innovation, more resources and more qualified people.
Susan Palm is vice president of industry solutions for MetricStream, a provider of enterprisewide governance, risk, compliance and quality management solutions.
Construtora MRV volta à "lista suja" do trabalho escravo em nova atualização
28/12/2012 - 19:00
Principal construtora do programa Minha Casa Minha Casa é reinserida no cadastro por conta de outro flagrante. Empresa havia conseguido forçar saída graças a liminar
Daniel Santini e Maurício Hashizume
A MRV Engenharia, uma das principais construtoras do país, e mais 55 empresas e pessoas físicas foram incluídas na atualização de dezembro do cadastro de empregadores flagrados explorando pessoas em situação análoga à de escravos, a chamada "lista suja" do trabalho escravo. Mantida pelo Ministério do Trabalho e Emprego (MTE) e pela Secretaria de Direitos Humanos da Presidência da República (SDH/PR), a relação é considerada uma das mais importantes ferramentas na luta pela erradicação da escravidão contemporânea no Brasil.
A lista serve como parâmetro para bancos na avaliação de empréstimos e financiamentos e para empresas na contratação de fornecedores. As signatárias do Pacto Nacional pela Erradicação do Trabalho Escravo, acordo que reúne alguns dos principais grupos econômicos do país, comprometem-se a não realizar transações econômicas com os que têm o nome na relação.
Antes de serem incluídos, todos têm chance de se defender em um processo administrativo. Além das inclusões, também foram divulgadas as exclusões. São empregadores que permaneceram por dois anos na relação, quitando débitos trabalhistas e cumprindo todas obrigações previstas na portaria interministerial que criou a lista.
Flagrante foi na obra do Edifício Cosmopolitan, em Curitiba Fotos: Divulgação/MTE
A MRV foi reincluída no cadastro agora devido a um flagrante de escravidão na construção do Edifício Cosmopolitan, em Curitiba (PR), onde 11 trabalhadores foram resgatados em 2011. É a segunda vez que a construtora entra na relação. A primeira foi na atualização de julho de 2012, quando foram considerados flagrantes de escravidão nas obras dos condomínios Parque Borghesi, em Bauru (SP), e Residencial Beach Park, em Americana (SP), ambos também de 2011.
A reportagem tentou por e-mail e telefone ouvir representantes da construtora sobre a nova inclusão. Ninguém da assessoria de imprensa, porém, foi encontrado nesta sexta-feira, 28.
Dormitório dos trabalhadores. Colchões
no chão e espumas amarradas
Minha Casa Minha Vida
A empresa, uma das principais construtoras do Programa Minha Casa Minha Vida, do Governo Federal, chegou a ter a concessão de crédito suspensa pela Caixa Econômica Federal por ter entrado na lista. Após acionar a Justiça, porém, a MRV foi beneficiada por liminar concedida em 48 horas pelo ministro Benedito Gonçalves, do Superior Tribunal de Justiça, que suspendeu a inclusão no cadastro. Com faturamento bruto de mais de R$ 2,5 bilhões em 2011, a empresa esta entre as sete maiores construtoras do país, de acordo cominformações da Câmara Brasileira da Indústria da Construção, organização que reúne 62 sindicatos e associações patronais do setor.
O avanço no setor de construção de habitação popular garantiu o crescimento e conquistas. A empresa terminou 2011 como a construtora com maior lucro das Américas, segundo a Economatica, e alcançou o posto de terceira maior construtora brasileira no ranking da ITC, ambas consultorias empresariais que fazem levantamentos sobre o setor.
De olho em novos investimentos do governo federal em programas de moradia, o presidente e fundador da MRV, Rubens Menin Teixeira de Souza, defendeu a revisão de valores do programa Minha Casa Minha Vida em palestra para analistas em agosto. Rubens é um dos seis brasileiros incluídos em 2012 na lista de bilionários organizado revista Forbes.
A ascensão da MRV, porém, tem sido marcada por problemas. Além dos flagrantes de escravidão, a empresa enfrenta questionamentos também relacionados ao que o Ministério Público do Trabalho (MPT) classifica como exploração irregular sistemática de mão de obra nos canteiros. No primeiro semestre o MPT fez representação inédita acusando a empresa de "dumping social" à Secretaria de Direito Econômico do Ministério da Justiça (SDE/MJ) solicitando abertura de um procedimento administrativo para apuração do conjunto de infrações que envolvem a empresa no âmbito do Conselho Administrativo de Defesa Econômica (Cade).
Confira abaixo as inclusões e exclusões da atualização divulgada:
Inclusões e Exclusões da "Lista Suja" do Trabalho Escravo
Entraram em 28/12/2012
Ademir Furuya 311.073.381-15
Adolfo Rodrigues Borges 013.202.708-91
Agro Mercantil Baseggio Ltda 83.507.137/0001-64
Agropecuária Pôr do Sol Ltda - ME 00.198.189/0001-79
Ambiental Paraná Florestas S. A. 76.013.937/0001-63
Ana Salete Miotto Lorenzetti 369.643.879-00
Antônio Carlos Françolin 627.916.998-72
Antônio Roberto Garrett - ME 13.627.789/0001-57
Carvan Indústria e Comércio de Carvão Vegetal Ltda - ME (PLANTERRA Comercial Ltda - EPP) 04.185.934/0001-04
CIFEC Compensados da Amazônia Ltda 04.470.498/0001-07
Cleiva Alves da Silva - ME 04.598.076/0001-11
Complexo Agroindustrial Pindobas Ltda 28.477.313/0010-45
Conrado Auffinger 294.843.919-15
Cooperativa Agroindustrial do Estado do Rio de Janeiro Ltda - COAGRO 05.500.757/0001-68
Coracy Machado Kern 084.221.251-53
Décio Pacheco & Cia Ltda 76.986.702/0001-58
Dilcelani Silva do Prado 985.730.801-59
Edilson Lopes de Araújo 967.023.704-15
Elizeu Sousa da Silva 698.837.183-49
Emídio Nogueira Filho 661.389.738-87
Ervateria Giotti Ltda – EPP (Giott e Basi Ltda EPP) 03.744.353/0001-94
Ervino Gutzeit 009.180.752-20
Francisco Gil Cruz Alencar – EPP 05.633.466/0001-48
Geraldo Otaviano Mendes 909.298.296-20
Gilberto Afonso Lima de Moraes 508.651.372-34
Green Ambiental Projetos e Execuções Ltda – ME 03.399.173/0001-12
Hélio Duarte Soares 044.549.318-60
Jairo Luiz Alves 035.734.866-49
José de Paula Leão Junior 745.499.798-87
José Essado Neto 015.866.531-72
José Gonçalves Rolo 368.166.398-04
José Pereira Barroso 163.045.602-06
José Queiroz 004.699.636-20
Josué Agostinho da Silva 045.162.494-72
Liro Antônio Ost 163.090.060-53
Luiz César Costa Monteiro 319.833.161-72
Luiz Ney de Lima 523.463.742-53
Marcelo Kreibich 430.066.711-04
Marcos André Mendes de Castro 627.682.202-72
Marcos Nogueira Dias 066.315.332-87
Markus Josef Dahler 035.394.498-09
MRV Engenharia e Participações SA 08.343.492/0002-00
Obiratan Carlos Bortolon 445.452.319-34
Onivaldo de Oliveira Paracatu 450.490.501-97
Priscilla Bressan Bagestan 015.780.849-11
Renato Sérgio de Moura Henrique 989.028.061-20
Ronaldo Rebert de Menezes – ME 09.036.764/0001-01
Rubens Ramos de Moura 001.705.931-34
Rubens Roberto Rosa 955.424.858-04
Selson Alves Netto 159.949.706-97
Sigma Florestal Indústria e Comércio Ltda - EPP 08.259.718/0001-09
Tárcio Juliano de Souza 654.016.702-49
Transportadora M G Ltda – ME 22.715.262/0002-56
Valdemar Osvaldo Gonçalves 209.518.689-34
Welson Albuquerque Ribeiro Borges 448.935.741-91
Wester Gude Butzke 714.761.992-72
Clique aqui para conferir mapa com a localização de todos os flagrantes
Saíram em 28/12/2012
Ademar Teixeira de Barros 193.494.086-00
Agroflorestal Tozzo S/A 02.298.006/0002-01
Agropecuária São José Ltda. 03.141.488/0001-65
Airton Fontenelle Rocha 026.711.583-00
Airton Rost de Borba 336.451.750-91
Antônio Assunção Tavares 049.302.073-04
Antônio Luiz Fuchter 138.445.129-34
Ari Luiz Langer 300.237.779-15
Bioauto MT Agroindustrial Ltda. 08.645.222/0002-54
Cleber Vieira da Rosa & Cia. Ltda. 09.025.835/0001-70
Dario Sczimanski 026.596.899-20
Diego Moura Macedo 992.103.803-63
Dissenha S/A-Indústria e Comércio 81.638.264/0007-62
Edésio Antonio dos Santos 130.382.903-78
Elcana Goiás Usina de Álcool e Açúcar Ltda. 08.646.584/0001-89
Ervateira Regina Ltda. 84.585.470/0001-54
Espedito de Bertoldo Galiza 066.925.083-04
Esperança Agropecuária e Indústria Ltda. 06.385.934/0008-41
Fabiano Queiroz 876.184.946-49
Isaías Alves Araújo 257.529.951-91
João Ribeiro Guimarães Neto 127.367.591-68
Madecal Agro Industrial Ltda. 83.053.777/0002-22
Manoel Luiz de Lima 117.134.109-15
Nelcimar Borges do Prado 039.738.081-04
Nivaldo Barbosa de Brito 291.805.382-15
Roberto Sebastião Pimenta 223.128.116-34
Sebastião Levi de Carvalho 011.690.681-20
Valdivino Barbosa da Silva 268.106.702-20
Valtenir João Rigon 680.445.349-20
Von Rommel Hofmann Peixoto 001.693.997-29
Wanderley Rabelo de Andrade 376.882.436-53
Clique aqui para consultar a lista completa atualizada
Veja abaixo reportagens sobre atualizações anteriores:
Atualizações anteriores
Confira o histórico completo da "lista suja"*
Setembro de 2005 - Lista suja de empregadores aos olhos de todos
Novembro de 2005 - Ex-prefeito de Santos é incluído na 4ª atualização
Julho de 2006 - Senador Ribeiro e acusado de matar Stang na lista
Dezembro de 2006 - Libertação recorde está na nova "lista suja"
Dezembro de 2006 - Libertação recorde foi inserida por equívoco
Julho de 2007 - Nova "lista suja" inclui pela primeira vez AM, CE e SC
Dezembro de 2007 - Atualização traz reincidentes e grandes empresas
Julho de 2008 - Pecuaristas, usineiros e carvoeiros entram na lista
Dezembro de 2008 - Juiz e proprietários em dez estados na lista
Julho de 2009 - "Lista suja" adiciona produtores da fronteira agrícola
Dezembro de 2009 - Cosan e mais 11 entram para a "lista suja"
Julho de 2010 - Governo divulga atualização da "lista suja"
Dezembro de 2010 - "Lista suja" inclui 88 novos empregadores
Julho de 2011 - Com 48 inclusões, "lista suja" chega a 251 registros
Dezembro de 2011 - Atualizada, "lista suja" chega a 294 nomes
Julho de 2012 - MRV e empregadores ligados à política entram na lista
clique na data para ler a notícia
* desde a criação do sistema de consultas da Repórter Brasil (a primeira Lista Suja foi publicada em novembro de 2003)
Confira mapa de todos os flagrantes que resultaram nas inclusões desta atualização:
Visualizar Atualização semestral da "lista suja" do trabalho escravo em um mapa maior
quarta-feira, 26 de dezembro de 2012
Anti-money Laundering Compliance
Canada Bank Bonds, China Internet, Ukraine Bank: Compliance
By Carla Main - Dec 26, 2012 3:01 AM GMT-0200
Canadian banks issued a record amount of domestic debt this year as they rushed to get ahead of new rules that will make issuing subordinated bonds costlier as of next month.
Lenders such as Royal Bank of Canada and Canadian Imperial Bank of Commerce sold C$31.6 billion ($31.8 billion) in domestic bonds this year, or 11 percent more than in 2011 and the most in Bloomberg League Tables dating to 1999. So far in December, banks sold C$4.6 billion in bonds, more than double the amount from the same period last year, the data show.
Borrowing accelerated before rule changes take effect that will change the way regulators treat callable subordinated debt, which banks use to build capital provisions. Beginning Jan. 1, Canadian banks will no longer be able to issue subordinated notes as so-called Tier 2 securities, part of a system where lenders classify capital depending on the ability of the bonds to absorb losses.
Next year’s issuance of debt by the country’s eight largest banks will fall as much as 20 percent, said John Aiken, an analyst in Toronto at Barclays Plc. (BARC) Although banks aren’t restricted from issuing subordinated debt, it won’t be as economical for them to do so, he said.
Canada’s banking regulator released final Basel III capital adequacy rules this month that aim to bring the country’s lenders into line with new global standards beginning next year.
For more, click here.
Compliance Policy
Dodd-Frank Swap Rules Delayed Six Months for Overseas Trades
The largest Wall Street banks and foreign-based financial companies won a six-month delay in some swap regulations for overseas trades, even as they must begin registering with U.S. regulators by year-end.
The Commodity Futures Trading Commission, the main U.S. derivatives regulator, voted 4-1 to leave the registration deadline in place while providing a delay until July 12 for capital and other requirements for overseas operations of JPMorgan Chase & Co. (JPM), Goldman Sachs Group Inc. (GS) and other banks, the agency said in a statement. The CFTC also reduced the number of overseas offices immediately registering.
The international reach of CFTC swap rules has been one of the most controversial elements of the agency’s Dodd-Frank Act rules, prompting opposition from financial companies. The agency has also faced criticism from European and Asian regulators over the reach of a rule requiring trades to be guaranteed at clearinghouses and traded on exchanges or other platforms.
The CFTC is working with international regulators to determine when overseas rules can be used to substitute compliance with Dodd-Frank measures.
Under the exemption order, foreign-based banks and overseas operations of U.S. banks don’t need to count trades they have with non-U.S. clients to determine whether they cross the threshold requiring registration with the CFTC. The agency also sought additional public comment on how to define U.S. entities and foreign branches of U.S. companies.
Dennis Kelleher, CEO of Better Markets, a Washington-based organization advocating stricter financial regulation, said the delay fails to protect U.S. taxpayers.
China Web Stocks Sink on State Rules as E-House Jumps
Chinese equities fell Dec. 24 in New York, after posting the longest stretch of weekly gains since October, as concern the government will take stricter measures to control the nation’s online access sent Internet stocks lower.
The Standing Committee of the National People’s Congress, China’s lawmaking body, will decide this week on proposed legislation that would require Web users to register their real names to gain Internet access, the Xinhua news agency reported Dec. 23. Sina Corp. (SINA), owner of the Twitter-like Weibo service in China, dropped the most in three weeks andSohu.com Inc. (SOHU) retreated from a six-month high. E-House China Holdings Ltd. (EJ)surged the most in two weeks.
The People’s Daily newspaper, published by the ruling Communist Party, has featured during the past week front-page editorials calling for more regulation of the Web, saying the “chaotic Internet” needs to be controlled.
The iShares FTSE China 25 Index Fund, the biggest Chinese exchange-traded fund in the U.S., also declined. The ETF has risen 12 percent this year.
Japan May Expand List of High-Capital Banks, Nikkei Says
Japan may expand its list of banks it requires to maintain high levels of capital, Nikkei reported, without attribution.
Major trust banks, including Sumitomo Mitsui Trust and Norinchukin, would be added to the list of Japanese banks required to maintain the higher levels, according to the Nikkei report. The proposal recommends a capital ratio 0.5 point higher than regular banks for the newly designated banks, to be phased in beginning in 2016.
Mitsubishi UFJ, Mizuho Financial, Sumitomo Mitsui Financial are on the G-20 list of 28 global banks that are to have the 2.5 point surcharge.
Japan’s Financial Services Authority next year will start evaluation of banks to determine the list.
Russia Plans Tax Law for Off-Shore Projects, Vedomosti Says
Russian government ministries approved a draft tax law for companies working on the continental shelf, Vedomosti reported, citing an unidentified government official.
The law may be signed by year-end. The draft law doesn’t contain the amendment proposed by the Natural Resources Ministry that had added a profit tax for offshore projects, the newspaper reported, citing Deputy Minister Denis Khramov. The newspaper said Khramov didn’t elaborate.
The draft included all of the government’s proposed tax incentives, the paper reported, citing Deputy Energy Minister Pavel Fedorov.
Companies will pay a mineral extraction tax at five to thirty percent of the oil price, will be guaranteed a stable tax regime for 15 years, and will get tax benefits, according to draft law.
Compliance Action
SouthGobi Says Mongolia Corruption Probe to Look At Licensing
SouthGobi Resources Ltd. (SGQ) said the Mongolian Independent Authority Against Corruptionis continuing its investigation into historical licensing issues, according to a statement to the Hong Kong stock exchange.
The Authority will investigate divestment of SouthGobi licenses to third parties and the involvement and conduct of government officials. SouthGobi said the authority has concluded its questioning of its chief legal counsel Sarah Armstrong, and she is no longer a suspect.
SEC Puts Off Decision on BlackRck’s Copper ETF to February
The Securities & Exchange Commission, the U.S. regulator, delayed a decision to approve or disapprove BlackRock Inc. (BLK)’s proposed copper exchange-traded fund from Dec. 24 to Feb. 22.
More time is needed to consider comments submitted, the SEC said in a notice dated Dec. 21 on its website. NYSE Arca Inc. had filed on June 19 a request to list the iShares Copper Trust, sponsored by BlackRock Asset Management International Inc., the SEC said.
Melissa Garville, a spokeswoman for BlackRock in New York, declined to comment Dec. 24 on the SEC’s decision.
JPMorgan Chase & Co. won regulatory approval for the first U.S. ETF backed by physical copper, according to an SEC order on its website date Dec. 14. The regulator accepted the proposal amid remarks from some industrial users that the product may disrupt the copper market.
Comings and Goings
Ukraine Central Banker Joins Government Amid IMF Loan Talks
Ukrainian President Viktor Yanukovych promoted central bank chief Serhiy Arbuzov to first deputy premier as the government seeks its third bailout loan from the International Monetary Fund since 2008.
Serhiy Arbuzov, who led Natsionalnyi Bank Ukrainy since December 2010, will be responsible for the country’s finances and economy, as well as trade, social, tax and agricultural policies, Yanukovych said in a decree posted on his website Dec. 24. Ihor Prasolov, who was head of the central bank’s advisory council, was appointed economy minister.
The country’s legislature approved Mykola Azarov’s return as prime minister on Dec. 13, after he resigned earlier in the month due to his election to parliament.
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El-Erian Named by Obama to Lead U.S. Global Development Council
President Barack Obama will appoint Mohamed El-Erian, the chief executive officer of Pacific Investment Management Co., to head the U.S. global development council.
El-Erian, who shares the title of co-chief investment officer of Newport Beach, California-based Pimco with Bill Gross, will be chairman of Obama’s global development council, which was created earlier this year to advise the president on ways to promote economic development and good governance in countries all over the world, according to a Dec. 21 statement from the White House. El-Erian, 54, will head the council as a member of the private sector and his role at Pimco won’t change.
El-Erian coined the “new normal” phrase in 2009, which describes an era of lower returns, heightened government regulation, diminishing U.S. clout in the world economy and a bigger role for developing nations. He is the author of “When Markets Collide,” a 2008 New York Times bestseller, and regularly writes commentaries on topics ranging from the global economy to education.
Congressman McHenry to Lead House Investigations Subcommittee
Congressman Patrick McHenry, a Republican from North Carolina, was chosen to lead the House Oversight and Investigations Subcommittee in the 113th Congress, according to a statement on his website.
The appointment was made by the incoming chairman of the Financial Services Committee, Congressman Jeb Hensarling, a Republican from Texas.
As chairman, McHenry “will provide oversight of the Federal Reserve, Treasury, the Federal Deposit Insurance Corporation, the Securities and Exchange Commission, the National Credit Union Administration, the Office of the Comptroller of the Currency, the Department of Housing and Urban Development, the Federal Housing Finance Agency, and the Export- Import Bank,” according to the statement.
To contact the reporter on this story: Carla Main in New Jersey at cmain2@bloomberg.net.
To contact the editor responsible for this report: Michael Hytha at mhytha@bloomberg.net.